Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" сообщает, что около пятьсот тысяч расчетных счетов бизнесменов с начала 2017 года были блокированы банками России (информация присутствует в свободном доступе)
Массово блокируются счета банками в рамках закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), какой препятствует применению для отмывания финансовых средств малого бизнеса. (Причину, по которой банки совершают эти действия, вместе с тем знают не все бизнесмены)
Подобный правовой акт свидетельствует о легализации финансовых средств, обретенных незаконным путем. В случае если счет какого-либо юридического лица хоть один раз "замораживали" в результате подозрения в подобных махинациях, то его сразу заносили в черный список всех банковских учреждений.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, имеет право заблокировать любой счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на проведение операций, делающих противозаконно полученные деньги легальными.
Даже при составлении этого документа последствия блокировки окажутся печальными. Вы будете обязаны доказывать, что операции по счету законные. Для того нужно будет предоставить все документы, какие смогут подтвердить это. Все суммы, проходившие по счету до блокировки, должны быть отражены в них. Только после скрупулезного анализа этих документов банки смогут принять решение о разблокировке счета клиента.
Отдельные предприниматели думают, что в случае если заблокирован один счет, будет нетрудно открыть новый и впоследствии работать с ним. Это заблуждение. Даже, если вы обратитесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
В связи с этим мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой прокомментировать эту ситуацию на примере своей судебной практики.
Закон даёт подобное право банкам при наличии нижеперечисленных поводов:
- если один из контрагентов является террористом (их база имеется в любом банке. И даже, если вы не знали, с кем имели дело, то блокировки точно не избежать);
- при проведении операций на сумму свыше 600 000 рублей (именно подобный предел провоцирует подозрения у Росфинмониторинга. Неважно, снимаете вы финансы, вносите или кому-то переводите);
- стороны сделки проводят операции по поручению лиц, пребывающих в розыске;
- у банка обозначились подозрения, что документы, переданные вами для подтверждения законности проводимой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и передала поручение банку заморозить счёт (налоговая тоже проверяет операции по счетам банковских клиентов);
- в случае если большое число денежных переводов осуществляется от организации в пользу физических лиц.
Тем не менее в отдельных случаях действия банков не поддаются логике и не соответствуют требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" адресовалось с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк исполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" уведомляет об ограничении доступа в интернет-банк без каких-то объяснений причин.
Также АО "Альфа-банк" разослал сведения по прочим банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора компании, как физического лица. Такими действиями АО "Альфа-банк" сделал серьезный материальный ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" адресовалось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить нарушенные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
